01. El Ecosistema Fiat
Confianza Institucional y Expansión de Deuda
El sistema Fiat se basa en el curso legal y la confianza. Los bancos crean dinero digital mediante préstamos, manteniendo solo una fracción en reserva (Encaje Bancario).
El Impuesto Silencioso
La inflación disuelve el poder adquisitivo real del ahorro nominal, transfiriendo riqueza de los ahorradores a los primeros receptores del nuevo dinero.
02. Mercados y Bolsa
Activos, Cotizaciones y Derivados
La Bolsa canaliza el ahorro hacia la inversión productiva mediante la fijación de precios basada en oferta y demanda. Los derivados permiten gestionar el riesgo mediante contratos de ejecución futura.
Acciones
Renta Variable. Títulos de propiedad corporativa.
Bonos
Renta Fija. Deuda emitida por Estados o empresas.
Futuros
Derivados. Intercambio en fecha futura a precio pactado.
Opciones
Derivados. Derecho a compra (Call) o venta (Put).
Perfil Riesgo vs. Retorno
Métricas de Cotización
03. Arquitectura DeFi
Soberanía Matemática y Código Inmutable
Equivalencias Técnicas de Sistema
Garantía en Préstamos DeFi
La sobre-colateralización elimina el riesgo de confianza individual mediante la ejecución determinista de contratos inteligentes.
04. Instrumentos DeFi
De la Especulación a la Infraestructura Programable
Criptoactivos
NativoBTC, ETH. Funcionan como reserva de valor o combustible para la red.
Stablecoins
AnclajeTokens vinculados al Fiat (USDC, DAI). Permiten estabilidad on-chain.
DEX
LiquidezIntercambio automático mediante pools algorítmicos. Sin intermediario central.
Custodia: Hot vs Cold Wallets
Trust / Coinbase: Apps móviles intuitivas.
Coldcard / BitBox: Enfoque air-gapped extremo.
05. Criptoactivos y Protocolos Líderes
Infraestructura Crítica Digital
Líquida. (Tether).
Regulada. (Circle).
Descentralizada.
PayPal Gateway.
Uniswap
DEX / Estándar AMM.
Aave
Lending algorítmico.
06. Ahorro, Inversión y Especulación
Dinámicas de Capital
Tradicional
Ahorro
Cuentas y depósitos.
DeFi
Ahorro
Staking Stablecoins.